投資クラスが先進国株式のファンドについてざっくり比較してみます
比較方法はSBI証券の投資信託パワーサーチを利用します！
ピックアップファンド
さっそくファンドを選定しました！以下の5本を比較していきます
・DIAM－たわらノーロード 先進国株式
・ニッセイ－ニッセイ外国株式インデックスファンド
・SBI－EXE-i先進国株式ファンド
・三井住友－三井住友・DC全海外株式インデックスファンド
・三井住友TAM－外国株式インデックスe
・選定基準：【投資信託】毎月積立投資をはじめたい！
コスト
まずコストです
| 金額指定 | 金額指定(NISA預り) | 口数指定 | 信託報酬(年) | 信託財産留保額 | |
|---|---|---|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | なし | なし | なし | 0.243％ | なし |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | なし | なし | なし | 0.2592% | なし |
| EXE-i先進国株式ファンド | なし | なし | なし | 0.3244%程度 | なし |
| 三井住友・DC全海外株式インデックスファンド | なし | なし | なし | 年0.27％ | なし |
| 外国株式インデックスe | なし | なし | なし | 0.54% | なし |
「たわらノーロード 先進国株式」が低いです！
次点で「ニッセイ外国株式インデックスファンド」と「三井住友・DC全海外株式インデックスファンド」が続きます
上記3ファンドは信託報酬にあまり差がないですね！
分担金
次に分担金です
| 直近分配金 | 年間分配金累計 | 分配金利回り | 決算頻度 | 次回決算日 | |
|---|---|---|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | - | - | - | 年1回 | 2016/10/12 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | 0円 | 0円 | - | 年1回 | 2016/11/21 |
| EXE-i先進国株式ファンド | 0円 | 0円 | - | 年1回 | 2017/05/12 |
| 三井住友・DC全海外株式インデックスファンド | 0円 | 0円 | - | 年1回 | 2016/11/30 |
| 外国株式インデックスe | 0円 | 0円 | - | 年1回 | 2017/02/07 |
どのファンドも分担金を出していないので、ファンド内で得た利益はそのまま再投資されてるようです
パフォーマンス
最後にパフォーマンスです
| トータルリターン (6ヶ月) | トータルリターン (1年) | トータルリターン (3年) | 純資産 | 純資産増減額(6ヶ月) | |
|---|---|---|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | -1.97% | - | - | 4,442百万円 | 2,344百万円 |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | -1.99% | -16.25% | - | 29,022百万円 | 7,148百万円 |
| EXE-i先進国株式ファンド | -1.80% | -16.59% | 8.15% | 4,453百万円 | 359百万円 |
| 三井住友・DC全海外株式インデックスファンド | -1.12% | -16.22% | 7.58% | 2,432百万円 | 1,104百万円 |
| 外国株式インデックスe | -2.07% | -16.38% | 8.66% | 13,069百万円 | 46百万円 |
ん～なんとも微妙な感じ・・・
ここでファンドがベンチマークしているインデックスと合わせて確認してみましょう
■MSCIコクサイ・インデックス
⇒日本を除く先進国22カ国の上場企業の株式指数で構成
・DIAM－たわらノーロード 先進国株式
・ニッセイ－ニッセイ外国株式インデックスファンド
・三井住友TAM－外国株式インデックスe
■MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）
⇒先進国23ヵ国新興国21ヵ国計45ヵ国の各国株式市場の値動きを表す全世界株式指数
先進国株式と新興国株式の比率は現在約9：1くらい
・三井住友・DC全海外株式インデックスファンド
■FTSE Kaigai・インデックス
⇒MSCIコクサイインデックスの22ヵ国に加え、韓国とギリシャの2ヵ国を合わせた24ヵ国構成
・EXE-i先進国株式ファンド
各インデックスごとに構成国が違うので「先進国クラスとしてこの国に投資したい！」
もしくは「先進国クラスとしてこの国は投資したくない！」とかで選択は好みになりそうですね！
| シャープレシオ(1年) | シャープレシオ(3年) | シャープレシオ(5年) | トラッキングエラー (TE)(1年) | インフォメーション レシオ(IR)(1年) | |
|---|---|---|---|---|---|
| たわらノーロード 先進国株式 | - | - | - | - | - |
| ニッセイ外国株式インデックスファンド | -0.71 | - | - | 0.00 | -15.17 |
| EXE-i先進国株式ファンド | -0.72 | 0.48 | - | 0.01 | 0.07 |
| 三井住友・DC全海外株式インデックスファンド | -0.71 | 0.44 | 0.64 | 0.06 | -0.72 |
| 外国株式インデックスe | -0.72 | 0.50 | 0.74 | 0.00 | 0.23 |
「ニッセイ外国株式インデックスファンド」のインフォメーションレシオが気になりますね
まとめ
最初は「ニッセイ外国株式インデックスファンド」で積み立てて「たわらノーロード 先進国株式」の運用期間と純資産が増えてきたらパフォーマンスを再チェックして乗り換え検討する感じがいいかなと思います！
また一部新興国株が含まれていてもOK！の場合は「三井住友・DC全海外株式インデックスファンド」も良さそうです。新興国株クラスの投信購入時に調整できますからね！
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